Diferença Entre Gestão De Investimentos E Gestão De Patrimônios

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Última modificação: 2023-12-16 08:41

Gestão de investimento vs gestão de patrimônio

A principal diferença entre gestão de investimentos e gestão de fortunas é que a gestão de investimentos é um termo genérico para gestão profissional de ativos, especialmente para títulos, incluindo ações e obrigações, enquanto a gestão de fortunas é uma área ampla que envolve a gestão de investimentos como parte dela. A Gestão de Investimentos lida basicamente com a compra e venda de valores mobiliários de uma maneira que traga os melhores benefícios para os investidores. Em contraste, a gestão de fortunas é um tipo de serviço profissional que traz uma combinação de serviços como consultoria de investimento, serviços financeiros e fiscais, serviços jurídicos e de planejamento imobiliário para o aprimoramento organizacional ou pessoal. Existem diferenças significativas entre gestão de investimento e gestão de patrimônio, mas a principal diferença está no nível de serviços financeiros fornecidos por cada plano.

O que é gestão de investimentos?

As pessoas investem em diversas ferramentas com o intuito de atender a diversos objetivos de investimento, como obter lucros e benefícios. A gestão de investimentos é um serviço profissional que consiste em aconselhar a compra e venda de valores mobiliários, como obrigações, ações, imóveis, etc. para investidores individuais e institucionais, como fundos de pensões, seguradoras, empresas, etc. Os serviços prestados ao abrigo do a gestão de investimentos inclui diferentes atividades, como análise de demonstrações financeiras, seleção de ações ou ativos, implementação de planos de investimento e monitoramento contínuo dos investimentos.

O que é gerenciamento de patrimônio?

Wealth Management é um tipo de serviço prestado por profissionais de gestão de patrimônios que vai além da gestão de investimentos. Além de fornecer serviços de consultoria de investimento, a gestão de patrimônio lida com diferentes serviços aos seus clientes, incluindo a coordenação de banco de varejo, planejamento imobiliário, serviços financeiros e fiscais, recursos jurídicos, etc. por uma taxa.

Ao comparar esses dois conceitos, pode-se ver algumas semelhanças entre a gestão de investimentos e gestão de patrimônios. Os principais objetivos de ambos os conceitos são fornecer aconselhamento para obter os melhores benefícios do investimento ou não para seus clientes.

Qual é a diferença entre Investment Management e Wealth Management?

• Em Gestão de Investimentos, o nível de serviços financeiros fornecidos é limitado apenas para gestão de investimentos, portfólio ou ativos. A Wealth Management fornece serviços abrangentes de planejamento financeiro, cobrindo todas as áreas relacionadas, incluindo a gestão de investimentos.

• O principal objetivo da Gestão de Investimentos é otimizar a rentabilidade financeira gerada a partir dos investimentos. O principal objetivo da Wealth Management é maximizar o patrimônio líquido dos clientes.

• Em Gestão de Investimentos, o relacionamento entre o provedor de serviços e o cliente é limitado. Na Wealth Management existe uma forte relação entre duas partes, a equipa de gestão de fortunas e o cliente que valoriza as necessidades e prioridades do cliente.

• Na Gestão de Investimentos a gama de serviços prestados pela limita-se ao aspecto financeiro. Em Wealth Management, a gama de serviços prestados abrange aspectos financeiros e de estilo de vida dos clientes.

Resumo de Gestão de Investimento vs Gestão de Patrimônio

Gestão de investimentos e gestão de patrimônios são dois tipos de provedores de serviços profissionais. No âmbito da gestão de investimentos, os profissionais prestam serviços de consultoria de investimento para a compra e venda de diversos valores mobiliários. Por outro lado, na gestão de fortunas, os prestadores de serviços são responsáveis por fornecer uma gama de serviços, tais como serviços financeiros e fiscais, jurídicos e de planejamento imobiliário, exceto consultoria de investimento. Portanto, o nível de serviço prestado ao seu cliente é diferente, onde a gestão de investimentos considera apenas os aspectos de investimento, enquanto a gestão de patrimônio considera todas as atividades que criam riqueza para um determinado indivíduo.