NDF vs CFD
NDF e CFD são ferramentas financeiras usadas nos mercados financeiros em muitas partes do mundo, especialmente nos mercados Forex, corretores e investidores para contabilizar lucros em transações e para salvaguardar o risco financeiro comum nos mercados financeiros. Para minimizar a exposição ao risco criado por flutuações nos preços de commodities e moedas estrangeiras. Existem muitas semelhanças entre essas duas ferramentas, mas também existem diferenças que precisam ser destacadas.
NDF
NDF é referido como Non Deliverable Forward, e é um contrato futuro em uma moeda que não é negociada pesadamente ou não é conversível. O lucro ou perda da transação é decidido com base na diferença de preço da moeda no momento da liquidação e na taxa acordada entre o vendedor e o comprador no momento da realização da transação. A NDF tem prazo em que é pactuado em uma data e se finaliza na data de liquidação. Esses NDFs normalmente têm um prazo de um mês, mas os NDFs mais longos com duração de um ano também são comuns.
Os preços dos NDFs são expressos em dólares americanos e hoje se tornaram uma ferramenta muito popular de hedge para muitas empresas, pois servem para minimizar a exposição ao risco ao negociar em moedas que não têm muitos tomadores.
CFD
CFD também é chamado de contrato por diferença. Este é um contrato entre um vendedor e um comprador. O comprador compromete-se a pagar a diferença entre o valor do bem no momento da celebração do contrato e o valor que está em dia numa data futura. Se essa diferença acabar sendo negativa (o que acontece quando a antecipação do comprador dá errado), é o vendedor quem paga a diferença no valor.
Assim, os CFDs são, na verdade, derivados que permitem aos investidores obter vantagens na movimentação dos preços e fornecem um instrumento para especular nos mercados financeiros.
