Diferença-chave - Wealthfront vs Melhoria
Com o número de oportunidades de investimento aumentando dia a dia, muitas vezes é difícil selecionar a opção mais adequada para investidores independentes. Robo-consultores são um desenvolvimento relativamente novo que substitui os consultores de investimento humano. Robo-consultores também são econômicos, pois geralmente custam apenas cerca de um terço do custo de consultores de investimento humano. Wealthfront e Betterment são duas plataformas online relativamente modernas que ganharam popularidade rapidamente. A principal diferença entre Wealthfront e Betterment são as opções oferecidas por cada plataforma; Wealthfront não oferece economia baseada em metas, enquanto a Betterment oferece economia baseada em metas. Em contraste, a Betterment não oferece indexação direta, enquanto a Wealthfront oferece saldos de contas de indexação direta que excedem $ 100.000.
CONTEÚDO
1. Visão geral e diferença principal
2. O que é Wealthfront
3. O que é melhoria
4. Semelhanças entre Wealthfront e Betterment
4. Comparação lado a lado - Wealthfront vs Betterment na forma tabular
5. Resumo
O que é Wealthfront?
Wealthfront é uma empresa de serviços de investimento online localizada em Redwood City, Califórnia, fundada por Andy Rachleff e Dan Carroll em 2008. Em 26 de janeiro de 2017, a Wealthfront tinha mais de US $ 5 bilhões em ativos sob gestão. A Wealthfront é pioneira em investimentos robóticos e fornece uma plataforma adequada tanto para estagiários quanto para investidores estabelecidos, fornecendo um portfólio bem balanceado personalizado para objetivos individuais. Esta plataforma de investimento oferece uma ampla gama de tipos de contas de investimento, como fundos, contas individuais e conjuntas para não aposentadoria, IRA tradicional, Roth IRA e Rollover IRAs.
A Wealthfront cobra uma taxa de administração de 0,25% dos clientes; entretanto, para saldos de contas abaixo de $ 15.000, as taxas de administração não são aplicáveis. A taxa de consultoria varia de acordo com o saldo da conta. Se o saldo estiver entre $ 500- $ 10.000, a Wealthfront renuncia à taxa de consultoria. Para saldos de conta superiores a $ 10.000, uma cobrança mensal de 0,25% é incorrida. Uma série de classes de ativos também estão disponíveis com portfólios Wealthfront, como ações dos EUA, ações estrangeiras, mercados emergentes, ações de dividendos, imóveis e recursos naturais. A Wealthfront também oferece reequilíbrio de portfólio e coleta de perdas fiscais.
Rebalanceamento de portfólio
Isso é feito para minimizar o risco através da diversificação efetiva da alocação de ativos. Os fundos dos investidores devem ser alocados a vários ativos, e não a alguns. Isso isolará a possibilidade de condições negativas de mercado aniquilarem os retornos gerais.
Coleta de prejuízo fiscal
A colheita de prejuízo fiscal é a prática de vender um título deficitário para compensar os impostos. O título vendido é substituído por outro semelhante, mantendo a alocação ótima dos ativos e o retorno esperado.
Para saldos de contas acima de $ 100.000, a Wealthfront oferece indexação direta, que é um serviço que usa títulos individuais para identificar oportunidades de colheita de perdas fiscais. A empresa também foi a primeira a oferecer a facilidade de indexação direta aos investidores.
O que é melhoria?
A Betterment também é uma empresa de investimento online localizada na cidade de Nova York e possui ativos sob gestão de $ 9 bilhões. A Betterment é registrada na Securities and Exchange Commission e é membro da Financial Industry Regulatory Authority. A empresa foi fundada por John Stein em 2008. Uma plataforma de aconselhamento robótico, a Betterment oferece economia baseada em metas - uma metodologia de investimento em que o desempenho é medido pelo sucesso dos investimentos no cumprimento das metas pessoais e de estilo de vida de um investidor.
As taxas de gestão cobradas pela Betterment variam de 0,25% -0,50%; entretanto, para saldos de contas que excedam US $ 2.000.000, a taxa de administração é dispensada. Como resultado, a Betterment é uma opção atraente para indivíduos de alto patrimônio líquido. Semelhante ao Wealthfront, Betterment também oferece uma série de opções de investimento, como IRAs tradicionais e Roth, fundos negociados em bolsa (ETF) de rastreamento de índice passivo. A Betterment também oferece reequilíbrio de portfólio e coleta de perdas fiscais.
Quais são as semelhanças entre Wealthfront e Betterment?
- Tanto o Wealthfront quanto o Betterment são plataformas de aconselhamento robótico que oferecem consultoria de investimento.
- Tanto o Wealthfront quanto o Betterment oferecem reequilíbrio de portfólio e perda de impostos.
Qual é a diferença entre Wealthfront e Betterment?
Artigo Diff meio antes da tabela
Wealthfront vs Betterment |
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| Wealthfront é um serviço de investimento online pioneiro em robo-investimento que oferece aos investidores uma ampla gama de opções de investimento. | A Betterment também é uma plataforma de investimento online semelhante que oferece economias baseadas em metas. |
| Taxas de Gestão | |
| A Wealthfront cobra taxas de administração entre 0% e 0,25%. | A melhoria cobra taxas de administração entre 0,25% e 0,50%. |
| Indexação de direção | |
| Para Wealthfront, a indexação direta está disponível para saldos de contas que excedam US $ 100.000. | O Betterment não oferece indexação direta. |
| Economia com base em metas | |
| O Wealthfront não oferece economias baseadas em metas. | A estratégia de investimento da Betterment é formada para incorporar economias baseadas em metas. |
Resumo - Wealthfront vs Melhoria
A diferença entre Wealthfront e Betterment depende de vários fatores, como a estrutura de taxas, a disponibilidade de economia baseada em metas e a indexação direta. No entanto, ambas as empresas são escolhas fortes para um consultor robótico que oferece opções de investimento econômicas e de tempo. A plataforma online adequada para cada investidor depende dos objetivos de investimento e do tamanho do saldo da conta. Para investidores de alto patrimônio líquido, a Betterment é mais atraente, enquanto a Wealthfront é mais adequada para os investidores médios.
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