Diferença Chave - Fidelidade vs Vanguard
A gestão de investimentos por meio de consultores financeiros se tornou cada vez mais popular nos últimos tempos, quando as empresas de investimento administram um grande número de ativos financeiros sob sua responsabilidade. Fidelity e Vanguard são duas empresas pioneiras de serviços financeiros nos Estados Unidos. Ambas as empresas fornecem uma série de serviços, desde serviços de aposentadoria a gestão de patrimônio. A principal diferença entre a Fidelity e a Vanguard é que a Fidelity oferece produtos de investimento, principalmente com uma filosofia de alto risco - alto retorno que é mais adequada para investidores agressivos, enquanto a Vanguard se concentra em fornecer uma carteira de investimentos de baixo custo mais adequada para investidores conservadores. Ambas as empresas oferecem uma ampla gama de opções de investimento aos seus clientes.
CONTEÚDO
1. Visão geral e diferença fundamental
2. O que é fidelidade
3. O que é vanguarda
4. Semelhanças entre fidelidade e vanguarda
5. Comparação lado a lado - Fidelidade vs Vanguarda na forma tabular
6. Resumo
O que é Fidelidade?
A Fidelity Investments é uma empresa multinacional americana de serviços financeiros com sede em Boston, Massachusetts e tinha 2,13 trilhões de dólares em ativos sob gestão em 2016. A Fidelity oferece uma ampla gama de opções de investimento que vão desde a gestão de fundos mútuos, seguro de vida, serviços de aposentadoria e consultoria de investimento. A Fidelity opera várias divisões para fornecer vários serviços, e alguns dos fundos mais geradores de receita são mencionados abaixo.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund é o maior fundo mútuo de ações da Fidelity entre 452 fundos mútuos e conseguiu oferecer um retorno de 8,69% para seus investidores. Esse retorno é maior do que o retorno do S&P 500 de 7,41%. (S&P 500 é um índice do mercado de ações que calcula o retorno geral da carteira de um fundo. Se um fundo individual fornece um retorno que excede o retorno da carteira do fundo, o respectivo fundo tem um bom desempenho).
Figura 01- Sede da Fidelity em Boston
Carteira Fidelity OTC (FOCPX)
Este é outro fundo que superou o retorno NASDAQ Composite de 9,68%, obtendo um retorno sólido de 12,45%. A FOCPX investe em ações de balcão que são altamente especulativas.
A Fidelity opera com três modelos de carteiras geradoras de renda: renda conservadora, renda equilibrada e renda de crescimento. Entre várias alocações de ativos, um mix de ativos alvo (TAM) é decidido para títulos de capital e investimentos de curto prazo.
A Fidelity tem uma reputação significativa como uma empresa adequada para investidores agressivos, dependendo da carteira de investimentos que oferecem. Conforme evidenciado pelos retornos da FCNTX e FOCPX, os fundos majoritários na Fidelity geram retornos favoráveis. No entanto, uma vez que altos retornos têm que ser suportados por altos riscos, a carteira de investimentos da Fidelity pode não ser adequada para investidores conservadores. Além disso, as taxas e despesas cobradas pela Fidelity também são mais elevadas, de forma a compensar o risco inerente.
O que é Vanguard?
A Vanguard é uma empresa americana de gestão de investimentos com sede em Malvern, Pensilvânia, e opera com mais de US $ 4 trilhões em ativos sob gestão. Os fundos mútuos e os fundos negociados em bolsa são os dois principais tipos de fundos fornecidos pela Vanguard, enquanto os serviços de corretagem, gestão de ativos e serviços fiduciários também são fornecidos. A Vanguard oferece duas classes para a maioria de seus fundos: ações de investidores e ações do almirante. As ações da Admiral têm taxas de despesas relativamente mais baixas, mas exigem um investimento mínimo mais alto, entre $ 10.000 e $ 100.000 por fundo.
O Vanguard é uma escolha de investimento popular para investidores que preferem uma abordagem conservadora com suas carteiras. Isso ocorre porque o Vanguard oferece uma carteira de risco relativamente baixo, uma vez que a empresa oferece vários fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs) que são orientados para renda fixa. A filosofia da Vanguard é verdadeira em todos os seus investimentos, já que despesas mais baixas levam a melhores retornos gerais.
Operando com mais de 320 fundos, a Vanguard também é conhecida por sua gestão de investimentos de baixo custo com um índice de despesa médio (custo incorrido por uma empresa de investimento para administrar um fundo) de 0,18%. Seguem exemplos de taxas de despesas de alguns fundos populares da empresa.
Quais são as semelhanças entre fidelidade e vanguarda?
- Tanto a Fidelity quanto a Vanguard são empresas de investimento de grande escala com sede nos Estados Unidos.
- Os fundos mútuos são uma das principais categorias de produtos tanto na Fidelity quanto na Vanguard.
Qual é a diferença entre fidelidade e vanguarda?
Artigo Diff meio antes da tabela
Fidelidade vs Vanguard |
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| A Fidelity oferece produtos de investimento principalmente com uma filosofia de alto risco-alto retorno, mais adequada para investidores agressivos. | A Vanguard se concentra em fornecer uma carteira de investimentos de baixo custo mais adequada para investidores conservadores. |
| Aptidão | |
| Fidelity é uma opção de investimento mais adequada para investidores agressivos. | A carteira de fundos do Vanguard é mais adequada para investidores conservadores. |
| Custo e Devoluções | |
| Alto custo na gestão de ativos, sustentado por um retorno acima da média, é a estratégia de investimento na Fidelity. | A Vanguard oferece investimentos de baixo custo com taxas de despesas baixas para fornecer resultados favoráveis. |
| Tipos de fundos | |
| A maioria dos fundos da Fidelity são fundos mútuos. | A Vanguard oferece fundos mútuos e fundos negociados em bolsa em seu portfólio. |
Resumo - Fidelidade vs Vanguard
A diferença entre Fidelity e Vanguard é principalmente atribuível à abordagem de investimento que cada empresa está adotando; A Fidelity assume mais riscos com a expectativa de gerar retornos elevados, enquanto a Vanguard assume uma abordagem mais conservadora, uma vez que sua estratégia de investimento é adequada para investidores avessos ao risco. No entanto, ambas as empresas são extremamente bem-sucedidas e podem ajudar os investidores a construir e administrar riqueza, agregando valor.
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